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揭秘违规经营的P2P平台黑灰产业“生态圈”

2020-12-29 / 来源:网络


12月23日上午,北京朝阳区人民检察院发布白皮书,通报近一年来办理的金融犯罪案件情况。据通报,涉众型金融犯罪黑灰产业链条愈发多样化、复杂化,形成黑灰产业“生态圈”。


检察官在今天的新闻发布会上揭秘了六大黑灰产业链。其中,许多违规经营的P2P平台设立专人专款,用于处置网络上的各种负面评论和讨论,有的委托一些专门经营删帖业务的公司,有的甚至直接将舆情监控及处置业务高价外包给这些删帖公司。


一是侵犯公民个人金融信息黑产链。涉众型金融犯罪对个人信息的需求催生以大数据爬取、黑客入侵、网络诱骗、内部泄露等途径非法获取大量公民个人金融信息数据的犯罪活动,形成了侵犯公民个人金融信息的网络黑产链条。


二是包办抵押借款投资黑灰产业链。涉案公司常联合银行或者小贷公司工作人员、贷款中介、公证人员,从房产抵押、公证办理、借款贷款、资金投入到利息偿还,提供完整“配套服务”,诱使投资人以房产等资产抵押借款并投资。


三是金融机构从业人员“飞单”黑产链。有的涉案公司成立专门的渠道部门和公关部门来和银行、保险机构的大客户经理“交友”,以高额提成、返佣,诱使其向客户推介项目。


四是“隐形超级借款人”黑灰产业链。为了变相突破借款限额,平台违背中介属性,私下与真实借款人签订借款协议,允许借款单位或个人通过大量虚标、假标申请借款并归集资金,形成大量隐形的超级借款人。


高价雇删帖公司

五是舆情公关黑灰产业链。许多违规经营的P2P平台设立专人专岗,并投入专项资金,用于处置网络上的各种负面评论和讨论,一旦发现舆情,便会委托一些专门经营删帖业务的公司进行处理,有的甚至直接将舆情监控及处置业务高价外包给这些删帖公司。


六是“帮助融资型”合同诈骗黑灰产业链。投融资活动存在一定不确定性,有犯罪分子瞄上此商机,成立投资咨询公司、中介公司并联合律所,以介绍投资公司、帮助融资为由,出具《融资意向书》、《评估报告》、《尽职调查报告》等投融资所需材料,要求被害人和被害公司支付相应对价,实施合同诈骗犯罪。


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